Wat is financiële planning?
Het woord planning zegt het al: u richt uw toekomst in. Uw financiële toekomst. De huidige situatie wordt op begrijpelijke en overzichtelijke wijze in kaart gebracht. Daarna bekijken we welke gevolgen de risico’s bij overlijden, een lang leven, werkloosheid en arbeidsongeschiktheid voor u en uw gezin hebben en hoe u deze kunt en wilt afdekken.
Een uitgebreide analyse geeft u inzicht over het inkomen dat u kunt verwachten:
- wanneer u eerder stopt met werken
- op uw pensioengerechtigde leeftijd
- uit vrijvallende verzekeringspolissen
Ook de hoogte van uw hypothecaire financiering geeft inzicht over uw toekomstige financiële situatie.
In de financiële planning vind u ook uw vermogensbestanddelen zoals onroerend goed, spaargelden, beleggingen, cashflow en verzekeringen. U geeft aan hoe u uw vermogen wilt beheren, welke risico’s u durft te nemen en welke keuzes u kunt maken. Waar nodig gaan we samen in gesprek met een vermogensbeheerder, zodat uw wensen in tact blijven.
Wanneer is financiële planning nodig?
Inzicht met financiële planning draait om u! U bent het middelpunt en uw dromen, behoeften, vragen en wensen staan voorop. Een financiële planning toont uw huidige en toekomstige (financiële) situatie. Waarbij u denkt vanuit persoonsgerichte mogelijkheden in plaats van productgerelateerde oplossingen. Inzicht door Overzicht. Ofwel zekerheid en financiële rust.
Uw financiële wensen en verplichtingen wijzigen flink gedurende uw leven. Bijvoorbeeld wanneer uw kinderen gaan studeren, u heeft de kans op de aankoop van een nieuwe woning, u wilt eerder stoppen met werken, u droomt van uw pensionering, u of uw partner komt te overlijden, u of uw partner wordt arbeidsongeschikt, u wilt eindelijk die mooie Ferrari kopen, u overweegt uw bedrijf te verkopen, u zit met vermogensoverdracht naar uw kinderen… Kortom gebeurtenissen waar u wél goed op voorbereid dient te zijn.
Financiële planning brengt uitkomst. Door middel van een persoonlijk financieel plan creëert u inzicht en overzicht over wat u nodig heeft om uw wensen en dromen te realiseren, nu en in de toekomst. Zowel particulieren als ondernemers kunnen geholpen worden met financiële planning.
Wat is financiële planning?
Het woord planning zegt het al: u richt uw toekomst in. Uw financiële toekomst. De huidige situatie wordt op begrijpelijke en overzichtelijke wijze in kaart gebracht. Daarna bekijken we welke gevolgen de risico’s bij overlijden, een lang leven, werkloosheid en arbeidsongeschiktheid voor u en uw gezin hebben en hoe u deze kunt en wilt afdekken.
Een uitgebreide analyse geeft u inzicht over het inkomen dat u kunt verwachten:
- wanneer u eerder stopt met werken
- op uw pensioengerechtigde leeftijd
- uit vrijvallende verzekeringspolissen
Ook de hoogte van uw hypothecaire financiering geeft inzicht over uw toekomstige financiële situatie.
In de financiële planning vind u ook uw vermogensbestanddelen zoals onroerend goed, spaargelden, beleggingen, cashflow en verzekeringen. U geeft aan hoe u uw vermogen wilt beheren, welke risico’s u durft te nemen en welke keuzes u kunt maken. Waar nodig gaan we samen in gesprek met een vermogensbeheerder, zodat uw wensen in tact blijven.
Wanneer is financiële planning nodig?
Inzicht met financiële planning draait om u! U bent het middelpunt en uw dromen, behoeften, vragen en wensen staan voorop. Een financiële planning toont uw huidige en toekomstige (financiële) situatie. Waarbij u denkt vanuit persoonsgerichte mogelijkheden in plaats van productgerelateerde oplossingen. Inzicht door Overzicht. Ofwel zekerheid en financiële rust.
Uw financiële wensen en verplichtingen wijzigen flink gedurende uw leven. Bijvoorbeeld wanneer uw kinderen gaan studeren, u heeft de kans op de aankoop van een nieuwe woning, u wilt eerder stoppen met werken, u droomt van uw pensionering, u of uw partner komt te overlijden, u of uw partner wordt arbeidsongeschikt, u wilt eindelijk die mooie Ferrari kopen, u overweegt uw bedrijf te verkopen, u zit met vermogensoverdracht naar uw kinderen… Kortom gebeurtenissen waar u wél goed op voorbereid dient te zijn.
Financiële planning brengt uitkomst. Door middel van een persoonlijk financieel plan creëert u inzicht en overzicht over wat u nodig heeft om uw wensen en dromen te realiseren, nu en in de toekomst. Zowel particulieren als ondernemers kunnen geholpen worden met financiële planning.
Hoe werkt het?
Inzicht met financiële planning begint altijd met een eerste kennismaking, gevolgd door een inventarisatie van alle informatie. U krijgt voorbeelden over hoe uw toekomst eruit kan zien, waarbij elk risicoscenario aan bod komt. Maar er is meer. Want niet alleen uw financiën worden onder de loep genomen, ook uw notariële akten beoordelen we zorgvuldig. Zodat u zeker weet dat die aansluiten op uw huidige en toekomstige (gezins)situatie.
Iedereen heeft een eigen persoonlijke financiële levensstijl. Dit noemen wij het Netto Besteedbaar Inkomen (NBI). Dit is het bedrag dat wordt besteedt aan consumptieve uitgaven zoals vakantie, hobby’s, uitgaan etc. Maar ook aan vaste lasten zoals verzekeringen voor het huis, gas water en licht. In dit bedrag zijn niet uw (eventuele) hypotheeklasten en belastingen inbegrepen.
Met andere woorden: het NBI is het bedrag dat hoort bij uw (gewenste) persoonlijke levensstijl. Een bedrag dat u daarom het liefst ‘levenslang’ wilt kunnen blijven besteden. Ook als u bijvoorbeeld met pensioen gaat of minder gaat werken. Daarom hebben wij dit bedrag als basis gebruikt in onze doorrekening naar de toekomst om te beoordelen of u dit ook in de toekomst kunt blijven besteden.
Wanneer uw planning compleet is en u een concreet toekomstbeeld hebt, gaan we producten en middelen zoeken om uw wensen realiseerbaar te maken. Of we bezoeken samen een vermogensbeheerder die met uw vermogen en uw wensen aan de slag gaat.
Een financiële planning vergt periodiek onderhoud: soms een keer per jaar, soms vier keer per jaar. Ook hierin staan uw wensen en behoeften centraal. De wetenschap dat u alles goed geregeld hebt voor uzelf en uw nabestaanden geeft u rust. Kunt u lekker ontspannen verder werken of ondernemen.
Voor wie?
Wanneer u behoefte hebt aan financiële zekerheid, duidelijkheid wilt in uw financiële toekomst en wanneer u zeker wilt weten dat u alles goed geregeld hebt voor uzelf en uw nabestaanden, kiest u voor de financiële planning. U genereert Inzicht door Overzicht: complex wordt begrijpelijk en zekerheid biedt rust.
Kunt u (weer) ontspannen slapen.
Wat kost een financiële planning?
Een financiële planning is maatwerk. En bij maatwerk hoort geen standaardtarief. Daarom stem ik in een eerste vrijblijvende kennismaking graag met u af wat uw wensen zijn en geef u dan een prijsopgave. U weet dus vooraf precies waar u aan toe bent.
Zoekt u een financieel planner die u volledig kan ontzorgen?
Neem dan contact met mij op.